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8月9日，保險資金支持大飛機(jī)項目暨華泰保險集團(tuán)與中國商飛公司戰(zhàn)略合作起航儀式在滬舉行。會上，華泰保險集團(tuán)與中國商飛公司達(dá)成戰(zhàn)略合作，華泰資產(chǎn)公司與中國商飛公司合作的150億元債權(quán)投資計劃落地。據(jù)悉，“華泰-中國商飛債權(quán)投資計劃”為可續(xù)期的債權(quán)投資計劃，投資期限10年，規(guī)模150億元。
保監(jiān)會副主席陳文輝在會上透露，2016年，全國保費收入達(dá)3.1萬億元，為全社會提供風(fēng)險保障2373萬億元。2017年6月末，保險業(yè)總資產(chǎn)16.4萬億元，保險資金運用余額已達(dá)到14.5萬億元。當(dāng)前，保險資金累計通過債權(quán)計劃、股權(quán)計劃等方式，直接投資國家重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、養(yǎng)老社區(qū)和棚戶區(qū)改造等民生工程，累計金額超過4萬億元，形成了一批有影響力的投資項目。
險資債權(quán)投資計劃最成熟
目前，保險資金對接實體經(jīng)濟(jì)主要通過債權(quán)投資計劃、股權(quán)投資計劃和資產(chǎn)支持計劃。其中，債權(quán)投資計劃交易結(jié)構(gòu)最為成熟，最能滿足實體經(jīng)濟(jì)對接資金的需求。
2017年5月16日，保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于債權(quán)投資計劃投資重大工程有關(guān)事項的通知》，明確保險資金以債權(quán)投資計劃方式投資經(jīng)國務(wù)院或國務(wù)院投資主管部門核準(zhǔn)的重大工程，且償債主體具有AAA級長期信用等級的，可免于信用增級。
這意味著，放開原有的2012年10月12日發(fā)布的《基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃管理暫行規(guī)定》中關(guān)于免于信用增級債權(quán)投資計劃要求的銷售收入不低于500億、凈資產(chǎn)不低于300億的規(guī)定，以及發(fā)行規(guī)模不超過30億元的相關(guān)規(guī)定。
中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會最新披露的數(shù)據(jù)顯示，2017年1-6月，20家保險資產(chǎn)管理公司注冊債權(quán)投資計劃和股權(quán)投資計劃共80項，合計注冊規(guī)模2027.62億元。其中，基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃20項，注冊規(guī)模650.97億元；不動產(chǎn)債權(quán)投資計劃49項，注冊規(guī)模888.15億元；股權(quán)投資計劃11項，注冊規(guī)模488.50億元。
在此背景下，“華泰-中國商飛債權(quán)投資計劃”成功注冊與發(fā)行。陳文輝表示，保險資金具備期限長、規(guī)模大、來源穩(wěn)定和追求穩(wěn)定收益的獨特優(yōu)勢，可以與商用大飛機(jī)這種基礎(chǔ)性、支柱性和戰(zhàn)略性的項目實現(xiàn)結(jié)合。
4萬億支持民生工程
目前，對于保險資金支持實體經(jīng)濟(jì)已經(jīng)形成共識。華泰保險集團(tuán)董事長王梓木對記者表示，所謂保險業(yè)姓保，即在承保方面堅持保險作為風(fēng)險保障和風(fēng)險管理的功能，而不是將保險作為融資平臺，單純追求保費規(guī)模的增長。在資金運用方面，堅持保險資金的性質(zhì)特點，以固定收益率為主，在權(quán)益類投資以財務(wù)投資為主。這次中國商飛的150億債券投資計劃就是固定收益類投資。
陳文輝強(qiáng)調(diào)，保險是市場經(jīng)濟(jì)條件下風(fēng)險管理的基本手段，是經(jīng)濟(jì)金融體系和社會保障體系的重要組成部分，發(fā)揮著社會“穩(wěn)定器”、經(jīng)濟(jì)“減震器”和“助推器”的積極作用，體現(xiàn)在通過各類保險產(chǎn)品，為社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供風(fēng)險保障；體現(xiàn)在保險機(jī)構(gòu)投資者是股票市場、債券市場等金融市場的長期基石投資者；體現(xiàn)在通過保險資金投資，為社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供長期資本性和股權(quán)投資，提升中長期經(jīng)濟(jì)發(fā)展的韌性。
國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所教授朱俊生接受記者采訪時表示，保險資金負(fù)債端現(xiàn)金流相對穩(wěn)定、久期相對較長，這使得從期限匹配的角度看，保險資金可以對接一些具備長期穩(wěn)定收益的投資。將金融資金和實業(yè)發(fā)展方向有機(jī)結(jié)合，有助于發(fā)揮保險資金社會管理功能，有利于保障保險資金穩(wěn)定增值。
下一步，保監(jiān)會將進(jìn)一步完善保險資金服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的配套政策，用改革創(chuàng)新的辦法疏通渠道，提高投資效率，減少投資鏈條，降低資金成本，引導(dǎo)更多保險資金服務(wù)國家重大發(fā)展戰(zhàn)略、重大改革舉措、重大建設(shè)工程。
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